ఆర్థిక మోడలింగ్: పెట్టుబడుల రాయబడుతున్నాయినా ఎలా అంశాలను అంచనా చేయాలి?

ధన నివేశనపై చర్చ చేసినప్పుడు, భావనలు – మంచి సలహాదారు కాదు. స్పష్ట లాజిక్, ఢాకా మరియు అర్థం ఉండాలి, భవిష్యత్తులో ప్రతి సంఖ్య ఎక్కువ విధంగా చేయడం ఎవరికి ఎక్కువ విధంగా లేదు. ఇక్కడ ఆధారంగా ఆర్థిక మోడల్ ప్రవేశం కలిగిస్తుంది. ఈ సాధనం విశ్లేషకుడు కళ్ళతో ఆలోచకుడు కనిపిస్తుంది, కానీ కనిపిస్తున్నవాడు కాదు.

ఎవరైనా నివేశన ప్రాజెక్టు – అనేక అనుమానల సమితి: ఆదాయాలు, ఖర్చులు, వృద్ధి గతులు, డిమాండ్ లెవెల్, ధరల మార్పు మరియు రిస్క్‌లు. వాటిని ఒక సానుభూతిగా ఒక లాజికల్ నిర్మాణంగా చేయడానికి మరియు శక్తివంతంగా పరీక్షించడానికి ఫైనాన్సియల్ మోడల్ అవసరం. అది ముందుకు చూస్తుంది మరియు అర్థం చేస్తుంది: నివేశన ప్రాజెక్టు ఏ ప్రయత్నాలు, వనరులు మరియు సమయం వ్యయించడానికి అందిస్తుంది.

భవిష్యత్తును అందించడం కాదు, కానీ స్థితులను చూసుట: ఆత్మవిశ్వాసంగా ఎలా ఉంటుందో, నిరాశాకరంగా ఎలా ఉంటుందో, మరియు ప్రణాళికగా అనుకూలంగా ఎలా ఉంటుందో. ఇన్వెస్ట్మెంట్‌లను అంచనా చేయడానికి ఫైనాన్సియల్ మోడల్ ఎలా సహాయపడుతుందో, ఏ చర్యలను పరిష్కరించుకుంటుందో మరియు ఎందుక అది కేవలం ఎక్సెల్లో ఒక పట్టిక కాదు, అది తెలివిన నిర్ణయాల ఆధారం.

ఫినాన్షియల్ మోడల్ ఎలా పని చేస్తుంది

ఎవరైనా అంచనా యొక్క బుద్ధివాదం ఉండటం కోసం ముఖ్యం: ఎప్పుడు, ఎంత, ఎక్కడ డబ్బులు వస్తాయి, మరియు ఎప్పుడు, ఎంత, ఎక్కడ వెళ్ళిపోతాయి. ఫినాన్షియల్ ఫొరెకాస్ వివరాలు అందిస్తుంది. ఇది ఫినాన్షియల్ ప్రాజెక్ట్‌ను ఘనంగా వివరించుతుంది. ఇది ఫినాన్షియల్ ప్రాజెక్ట్‌ను విభజించుతుంది, లాజికల్ అవస్థలను స్థాపించుతుంది, మొత్తం విలువలను కనుగొనుతుంది. కాబట్టి, నివేశన ప్రాజెక్ట్‌లను అంచనా చేయడం అందిస్తుంది అందిస్తుంది, సంఖ్యలు కాదు.

ఫినాన్షియల్ మోడల్ అంచనా చేయడం ఎలా సహాయపడుతుంది:

• డబ్బుల ప్రవాహాలను అంచనా చేసుకునేందుకు, ధరకు తిరిగించడం అవకాశం ఇస్తుంది;
• నివేశన రిటర్న్ కోసం లాభశీలత కోసం ROI, IRR, NPV నిర్ణయిస్తుంది;
• ఏ పరిస్థితులలో నివేశన ప్రాజెక్టు లాభరహితమైనప్పుడు అవుతుంది;
• ముఖ్య ఫ్యాక్టర్ల ప్రభావాన్ని చూపిస్తుంది మరియు అంతిమ ఫలితానికి ప్రభావాన్ని చూపిస్తుంది;
• తక్కువ ప్రభావం ఉండే ప్రదేశాలను చూపిస్తుంది మరియు రణాంతరాలను అనుమతిస్తుంది.

మనసులో ఆకర్షకమైనది – తాలికలో చూసినంత త్వరగా హాని సృష్టించవచ్చు. అంధంగా అందిస్తుంది మరియు అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అంధంగా అం

ఆర్థిక మోడలింగ్ కంపెనీ యొక్క కార్యాచరణను విశ్లేషించడం మరియు అందించడానికి ముఖ్య సాధనం గా ఉంది. ఇది సంస్థ నిర్వహణను నిర్వహించడానికి, నివేశ అవకాశాలను అంచనా చేయడానికి మరియు వృద్ధి యొక్క నిర్వచనను కోసం అవసరము. సోధించిన వర్తమాన వ్యవసాయంలో వివిధ రకాల ఆర్థిక మోడల్లు ఉపయోగించి ప్రబల నిర్ణయాలను తీసుకువులు తీసుకువులు తీసుకువులు. ప్రతి రూపం తన విశేషతలు, లక్ష్యాలు మరియు వినియోగ ప్రాంతాలు ఉన్నాయి.

మూడు నివేదికల మోడల్: సమగ్ర విశ్లేషణ కోసం ఆధారం

మూడు నివేదికల మోడల్ — వర్తమాన వ్యవసాయ స్థితిని అంచనా చేయడానికి మరియు దీర్ఘకాల దృష్టిలో నిర్మించడానికి ఉపయోగించిన క్లాసికల్ మరియు విస్తారిత ఆర్థిక అంచనా, ఇది మూడు ముఖ్య పత్రాలు ఆధారించిన స్కీమ్: లాభాల మరియు నష్టాల నివేదిక (P&L), బుక్ బ్యాలెన్స్ మరియు నగదు ప్రవాహం సారాంశం (క్యాష్ ఫ్లో). రూపం అనేక ఆర్థిక విశ్లేషణలకు అధినాయకం.

ఘటకాలు:

1. లాభాల మరియు నష్టాల నివేదిక (P&L) కంపెనీ యొక్క ఆర్థిక ఫలితాలను ఒక నిర్ధారిత కాలానికి ప్రతిఫలిస్తుంది. ఇది ఆదాయాలను, చెల్లింపులను మరియు నెట్ లాభాన్ని చూపిస్తుంది, ఇది కంపెనీ తన వనరులను ఎంత ఎఫెక్టివ్గా నిర్వహిస్తుందో అర్థం చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, మార్జినల్ లాభానికి విశ్లేషణ మూలంగా విప్రాయాలతో సమానంగా వ్యవహరించిన వ్యాపార కార్యకలపనను ఎంచుకుంటుంది.
2. బుక్ బ్యాలెన్స్ ప్రస్తుత ఆర్థిక స్థితిని ప్రదర్శిస్తుంది, ఆస్తిపాస్తిలు, పాసివ్స్ మరియు స్వంత భండారాన్ని కలిగి చూపిస్తుంది. ఇది కంపెనీ వనరులను ఎంత ఉపయోగిస్తుందో మరియు అదాయితను ఎంత అనుకూలంగా నిర్వహిస్తుందో తెలుపుతుంది. రష్యన్ వ్యాపారం కోసం బ్యాలెన్స్ కూడా ప్రాధాన్యత కలిగి ఉంది, ఉదాహరణకు, పన్ను సంస్థలకు కానుక చేయడానికి ప్రమాణాలను అనుమతించడానికి.
3. నగదు ప్రవాహం సారాంశం (క్యాష్ ఫ్లో) ఒక నిర్ధారిత కాలానికి నగదు ప్రవాహాల ప్రవేశాలను మరియు నివేదనాలను విశ్లేషిస్తుంది. ఇది కంపెనీ లిక్విడిటీని మరియు తన కార్యకలపనను అందించడానికి అవసరము.

నివేశ మోడల్: రిస్క్ మరియు లాభాంశాల విశ్లేషణ

నివేశ ఆర్థిక మోడల్ నిధుల పెంపుదల కార్యకలపానికి విశేషంగా ప్రాధాన్యత కలిగి ఉంది. ఇది నిధుల పెంపుదలను అంచనా చేయడానికి వినియోగిస్తారు, అంతర్గత విభాగాలను కూడా, ప్రముఖ నివేశకులకు ప్రాధాన్యత కలిగి ఉంది, అవాకాశాలను అంచనా చేయడానికి అందిస్తుంది.

ప్రధాన ఘటకాలు:

1. నగదు ప్రవాహాల అంచన (డిసిఎఫ్). డిస్కౌంట్ చేసిన నగదు ప్రవాహాల ప్రస్తుత విలువను అంచనా చేయడం ద్వారా భవిష్యత్తు ఆదాయాలను అంచనా చేస్తుంది. దీర్ఘకాలిక యోజనలకు ఇది అత్యంత ప్రాముఖ్యత కలిగి ఉంది, అంతర్జాతీయత మరియు అవాకాశాలను అంచనా చేయడానికి అందిస్తుంది.
2. అంతర్నిహిత ఆదాయిత్య రేట్ (ఐఆర్ఆర్). ఈ గుర్తింపు ప్రాజెక్టు ఎంత లాభకరమైనది అని తెలుసుకుంటుంది. ఉదాహరణకు, ఐఆర్ఆర్ విత్తీయ మూలాలన